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投资理念--我的资产配置思路

0 趋势哥 趋势哥 2018-09-17 705

一、投资理念


1、资产配置的本质与追求:在降低持仓标的相关性的前提下,寻找长期收益最高的资产,进行组合配置。


核心关键词:降低持仓标的相关性、寻找长期收益最高的资产


2、降低相关性的维度及方法


1)跨品种配置:股权类资产(股票、股票型基金)、固收类资产(货币基金、债券、债券型基金)、房产(实物房产、REITs)


2)跨国家配置:中国(人民币资产)、美国(美元资产)


3)跨市场配置:A股、港股、美股


4)跨行业配置:传统行业与新兴行业;强周期行业与弱周期行业


3、长期收益最高的资产


优质公司的股权+核心城市核心地段的房产


4、配置工具


1)股权类:指数基金(持仓透明、低成本)


2)固收类:各类固定收益工具(货币基金、债券基金、分级A等等)


3)房产类:REITs产品(低门槛、方便省心)


5、投资方式


1)存量资产:根据机会成本进行轮动


2)增量资产:定投


资产配置思路.jpg


二、长期看好的资产及相应指数基金


1)A股优质蓝筹股:工银深证红利联接、国泰国证食品饮料(160222)


2)港股低估大盘股:华宝香港大盘、$H股ETF(SH510900)$、$恒生ETF(SZ159920)$ 


3)美股科技股:中概互联、大成纳指100、易方达标普500


4)中美核心城市核心地段的Reits产品


特别说明:这些资产我长期看好,但这并不代表他们当下都值得投资,尤其是美股,现在投资尤其尤其尤其要谨慎。另外,无论是投资任何股权类资产,都要做好价格会有极其极其极其剧烈波动的准备。



三、目前定投的指数基金


1、工银深证红利联接


1)资产质地:美的+格力+万科+五粮液+海康威视+洋河+泸州老窖等优质股,占据60%的权重。


2)绝对估值:12.28 倍PE ;相对估值:PE百分位 8.8%(历经多轮牛熊考验,相对估值数据具备参考价值 )。无论是绝对估值和相对估值,都处于历史低位。


3)长期收益:基准日期为2002年12月31日,截止2018年9月5日收盘,15年零9个月总涨幅为8.98倍,年化复合收益率为15.82%。


2、华宝香港大盘


1)资产质地:中资大盘股的代表,中国移动+工行+建行+腾讯+平安+招行,占据50%的权重。


2)金融股占比高,宜用市净率估值,目前市净率为1.16,整体适中合理。


3)长期收益:基日2000年1月3日,截止2018年9月5日收盘,18年零8个月总涨幅为8.71倍,年化复合收益率为12.29%。


3、中概互联


1)资产质地::覆盖了全部已上市中国互联网龙头公司,腾讯+阿里+百度占据60%的权重。


2)估值:市值/DAU=76153/10=7615.3。


3)长期收益:基日2007年6月29日,截止2018年9月5日收盘,12年零2个月总涨幅为8.536倍,年化复合收益率为21.18%。


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